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　　近年來，“固收+”策略廣受市場關(guān)注，混合二級債基憑借其“以債為基，以股添色”的特點，具備進可攻退可守的優(yōu)勢，較好契合投資者追求穩(wěn)健投資的資產(chǎn)配置需求。公告數(shù)據(jù)顯示，混合二級債基市場再添新軍，工銀穩(wěn)健添益?zhèn)?A類：024528，C類：024529)自7月14日起發(fā)售，力求為投資者提供更優(yōu)的風(fēng)險收益比。

　　從產(chǎn)品設(shè)計來看，工銀穩(wěn)健添益?zhèn)鹜顿Y于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，權(quán)益類資產(chǎn)、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券合計占基金資產(chǎn)的比例為5%-20%，且股票資產(chǎn)A+H兩地布局。依托債股配置的策略協(xié)同，該產(chǎn)品兼具追求穩(wěn)健和收益增強的雙重目標，力求實現(xiàn)“進可攻、退可守”。

　　公開資料顯示，工銀穩(wěn)健添益?zhèn)瘮M任基金經(jīng)理莊園具有21年證券從業(yè)經(jīng)驗，14年投資管理經(jīng)驗，深耕固收領(lǐng)域多年，在交易、研究、投資及產(chǎn)品設(shè)計層面都有較深的積累。她始終堅持在深入研究的基礎(chǔ)上，挖掘確定性高的投資機會，并對信用風(fēng)險和流動性風(fēng)險進行嚴格把控，追求較好地在控制投資風(fēng)險和取得更高回報之間取得平衡。莊園在信用風(fēng)險管理能力優(yōu)秀，擅于選取優(yōu)質(zhì)券種布局。同時，她對貨幣政策和流動性有深刻理解和敏銳的把握，精通流動性管理的模型構(gòu)建，展現(xiàn)出較強的前瞻性判斷能力。

　　憑借成熟的投資理念與扎實的投研能力，莊園在管的工銀穩(wěn)健瑞盈一年持有債券(二級債基)、工銀聚瑞混合(偏債混)業(yè)績表現(xiàn)平穩(wěn)，風(fēng)險控制出色。托管行復(fù)核數(shù)據(jù)顯示，自莊園管理以來至2025年6月30日，工銀穩(wěn)健瑞盈一年持有債券A、工銀聚瑞混合A收益率分別為6.55%、5.14%。Wind數(shù)據(jù)顯示，兩只產(chǎn)品自莊園任職以來的風(fēng)險控制指標均顯著優(yōu)于同類平均水平，截至2025年6月30日，工銀穩(wěn)健瑞盈一年持有債券A自莊園2023年7月25日管理以來的最大回撤為2.4%，顯著低于同類平均的5.29%，年化波動率為2.88%，亦優(yōu)于同期同類平均的4.41%。工銀聚瑞混合A自莊園2023年2月3日管理以來的最大回撤為2.9%，遠低于同類平均的7.8%，年化波動率為2.92%，亦明顯優(yōu)于同期同類平均的5.07%。

　　優(yōu)秀的投資成果背后，離不開強大團隊的投研支撐。經(jīng)過多年發(fā)展，工銀瑞信固定收益投研團隊已成為一支擁有42位投研人員的龐大隊伍，其中16位投資人員、26位研究員。工銀瑞信固定收益研究領(lǐng)域從初期的宏觀、債券，逐步擴展至宏觀、貨幣、信用策略、利率策略、信用評級、轉(zhuǎn)債、衍生、大類資產(chǎn)配置等全部覆蓋。此外，團隊建立的橫向投研信息分享機制，加強了團隊信息共享，促進投資與研究良性循環(huán)提升。

　　在當前市場環(huán)境下，投資者對波動較小、收益相對可觀的產(chǎn)品投資需求仍十分旺盛，追求兼顧穩(wěn)健性與收益增強目標的工銀穩(wěn)健添益?zhèn)蜻m合三類投資者：一是風(fēng)險偏好較低、希望獲取穩(wěn)定收益的投資者；二是希望通過“固收+”產(chǎn)品改善收益的投資者；三是希望通過多元化配置優(yōu)化持倉結(jié)構(gòu)的投資者。對于已配置較多偏股類基金的投資者而言，該基金或可作為分散風(fēng)險、降低組合波動率的重要工具。

　　注：1、工銀穩(wěn)健瑞盈一年持有成立于2021.10.26，莊園自2023.07.25開始管理，該基金A類份額2022-2024年各年度、莊園任職以來、成立以來的凈值增長率分別為-0.62%、-1.12%、4.41%、6.55%、5.94%，同期業(yè)績比較基準收益率分別為1.63%、3.12%、8.79%、11.45%、16.97%。業(yè)績及基準來自各定期報告或托管行復(fù)核數(shù)據(jù)，截至2025.06.30。

　　2、工銀聚瑞混合成立于2021.05.28，莊園自2023.02.03起開始管理，該基金A類份額2021-2024年各年度、莊園任職以來、成立以來的凈值增長率分別為3.46%、-6.26%、3.36%、5.11%、5.14%、6.26%，同期業(yè)績比較基準收益率分別為-0.03%、-4.50%、-0.17%、10.21%、8.32%、5.97%；業(yè)績及基準來自各定期報告或托管行復(fù)核數(shù)據(jù)，截至2025.06.30。

　　風(fēng)險提示：基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn),基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。工銀聚瑞混合為混合型基金，預(yù)期收益和風(fēng)險水平低于股票型基金，高于債券型基金與貨幣市場基金。工銀穩(wěn)健瑞盈一年持有債券、工銀穩(wěn)健添益?zhèn)鶠閭突?，其長期平均風(fēng)險和預(yù)期收益率低于股票型基金及混合型基金，高于貨幣市場基金。基金如果投資港股通投資標的股票，還需承擔港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。工銀穩(wěn)健瑞盈一年持有債券對每份有效申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額設(shè)置的最短持有期為一年，基金份額在其最短持有期內(nèi)不辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)?；鹩酗L(fēng)險，投資者投資基金前應(yīng)認真閱讀《基金合同》《招募說明書》《基金產(chǎn)品資料概要》及更新等法律文件，在全面了解產(chǎn)品情況、費率結(jié)構(gòu)、各銷售渠道收費標準及聽取銷售機構(gòu)適當性意見的基礎(chǔ)上，選擇適合自身風(fēng)險承受能力的投資品種進行投資，基金投資須謹慎。