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　　摘要：不懼回調(diào)，實(shí)力擔(dān)當(dāng)

　　短債作為小步慢跑、積少成多型的產(chǎn)品，是我們個(gè)人與家庭資產(chǎn)配置中不可或缺的一環(huán)，選短債的核心思路是什么？如果目標(biāo)是追求“穩(wěn)穩(wěn)的幸?！?，那么可以關(guān)注回撤控制能力更強(qiáng)的產(chǎn)品，面對(duì)波動(dòng)時(shí)才會(huì)少一些焦慮。

　　一、實(shí)力出圈、長(zhǎng)期穩(wěn)健

　　在全市場(chǎng)300多只短債基金中，有一只回撤控制格外亮眼的短債基金——永贏安泰中短債，憑借其穩(wěn)健屬性也獲得了近5萬(wàn)名投資者的青睞。①

　　回溯過往多輪債市調(diào)整，永贏安泰A彰顯穩(wěn)健底色，每次都能較好的控制回撤。自2022年末成立以來(lái)，最大回撤僅13bp，這意味著假如投資者投資1萬(wàn)元，虧損最多的時(shí)間段內(nèi)也僅虧損13元，不足同期短債基金指數(shù)的1/4。尤其是在成立以來(lái)到2024年中這段時(shí)間，最大回撤僅6bp，持有體驗(yàn)平穩(wěn)舒適?、?/p>

　　從排名上看，永贏安泰A近1年最大回撤排名位于同類前4%(7/179)，堪稱同類中的佼佼者③?？高^一次債市調(diào)整，可能存在運(yùn)氣，但是能夠在每輪回調(diào)中都控制住損失，可以稱之為實(shí)力。

永贏安泰A不同區(qū)間最大回撤均顯著優(yōu)于同類平均

(數(shù)據(jù)來(lái)源：永贏基金，經(jīng)托管人復(fù)核，截至2025/2/28)

　　看到這里，投資者可能會(huì)存在疑問，回撤控制如此出色，收益做的怎么樣呢？答案通過一組數(shù)據(jù)即可知曉。截至2024年末，永贏安泰A成立以來(lái)的年化收益達(dá)3.15%，同類平均年化回報(bào)為2.81%，平均每年跑出了34bp的超額；截至今年2月底，近2年的超額收益在同類中排名前3%(17/626)。④

永贏安泰A凈值走勢(shì)VS同類平均

(凈值數(shù)據(jù)來(lái)源：永贏基金，經(jīng)托管行復(fù)核。同類平均取短債型基金指數(shù)，數(shù)據(jù)來(lái)源Wind。均截至2024/12/31。)

　　二、以專業(yè)管理實(shí)力應(yīng)對(duì)低利率挑戰(zhàn)

　　在當(dāng)前低利率的環(huán)境下，債市的波動(dòng)性是上升的，公募行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)也在不斷加劇，是否具備專業(yè)的管理實(shí)力，是公募基金能否穿越低利率時(shí)代的關(guān)鍵。

　　永贏基金的固收投資團(tuán)隊(duì)，夯實(shí)著銀行系公募的穩(wěn)健業(yè)務(wù)底色⑤，立足自身資源稟賦，構(gòu)建起債券投資的"雙輪驅(qū)動(dòng)"護(hù)城河。一端是收益挖掘能力突出，且融資成本較低，低利率環(huán)境下進(jìn)一步彰顯交易型固收?qǐng)F(tuán)隊(duì)優(yōu)勢(shì)；另一端是智能科技系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)分析與防控能力，打造超強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防護(hù)墻。

　　具體來(lái)看，一方面，永贏基金的交易型固收投研團(tuán)隊(duì)具有較高趨勢(shì)判斷和短線波段交易能力，在投資決策中，主要通過精準(zhǔn)把握市場(chǎng)波段、合理運(yùn)用IRS、國(guó)債期貨等交易手段來(lái)增厚組合收益。另一方面，永贏基金前瞻自研兩大投研管理系統(tǒng)——牽星固收投研管理系統(tǒng)和明鏡風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，在較低時(shí)間成本下更高頻地去分析風(fēng)險(xiǎn)與收益，保持足夠高的市場(chǎng)敏感性，以完善的系統(tǒng)賦能收益挖掘及風(fēng)險(xiǎn)管控，并先后榮獲中國(guó)人民銀行2022年及2023年度金融科技獎(jiǎng)。⑥

　　永贏安泰中短債的基金經(jīng)理盧綺婷，是永贏基金固定收益投資部的重要成員之一，目前擔(dān)任部門總經(jīng)理助理，她擁有9年投研積淀，6.5年投資管理經(jīng)驗(yàn)，曾在寧波銀行金融市場(chǎng)部任職，心中根深蒂固的是追求穩(wěn)健收益、高度重視風(fēng)控的理念，對(duì)于流動(dòng)性管理有著深刻又獨(dú)到的見解。

　　根據(jù)24年中報(bào)，盧綺婷在管非貨產(chǎn)品持有人數(shù)超百萬(wàn)，在銀行、互聯(lián)網(wǎng)以及機(jī)構(gòu)端人氣頗高。在這個(gè)比拼真功夫的時(shí)代，只有穩(wěn)健的收益體驗(yàn)才能讓投資者堅(jiān)持，只有長(zhǎng)期堅(jiān)持的投資才能將收益延續(xù)。⑦

　　三、固收大廠業(yè)績(jī)卓越、產(chǎn)品線多元

　　這種"主動(dòng)管理+智能風(fēng)控"的組合，更加堅(jiān)定了為投資者賺取每一分收益的底氣。

　　從團(tuán)隊(duì)共同努力的結(jié)果上看，永贏基金旗下的固定收益類基金，近2/3/5年超額收益率在固收類大型基金公司中穩(wěn)居前三！近3年絕對(duì)收益率同樣名列前茅，榮膺第三！并且，公司債券投資方向規(guī)模在過去5年實(shí)現(xiàn)了從949億元到超3100億元的躍升，是當(dāng)之無(wú)愧的固收大廠。⑧

　　基于強(qiáng)大的投研實(shí)力和嚴(yán)密的風(fēng)控體系，永贏基金固收?qǐng)F(tuán)隊(duì)構(gòu)建了包含永贏安泰在內(nèi)的層次分明的流動(dòng)性管理家族，從開放式短債、中短債、中長(zhǎng)債到持有期式債基，還有同業(yè)存單指數(shù)基金，不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的投資者都能找到適配選擇。