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　　來(lái)源：國(guó)際金融報(bào)

　　私募行業(yè)亂象不斷，監(jiān)管持續(xù)下場(chǎng)“點(diǎn)名”。近日，浙江兩家私募基金公司被監(jiān)管點(diǎn)名批評(píng)，引起了業(yè)內(nèi)關(guān)注。

　　根據(jù)浙江證監(jiān)局公示的信息，浙江玉皇山南私募基金公司(下稱“玉皇山南私募”)存在對(duì)私募基金投資范圍夸大宣傳、片面推介等行為。另一家臺(tái)州沃源私募基金管理有限公司(下稱“臺(tái)州沃源私募”)被認(rèn)為存在實(shí)控人、總經(jīng)理等信息，以及信披材料虛假記載等行為。

　　根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，浙江證監(jiān)局對(duì)上述兩家私募公司、相關(guān)人員采取出具警示函措施的決定。

　　兩家浙江私募被點(diǎn)名

　　3月17日，浙江證監(jiān)局公布了對(duì)玉皇山南私募采取出具警示函措施的決定。

　　經(jīng)浙江證監(jiān)局調(diào)查，玉皇山南私募存在對(duì)私募基金投資范圍夸大宣傳、片面推介；未按照基金的實(shí)際封閉期進(jìn)行宣傳推介；委托不具有基金銷售資格的單位從事資金募集活動(dòng)等行為。

　　浙江證監(jiān)局認(rèn)為，上述行為違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》《關(guān)于加強(qiáng)私募投資基金監(jiān)管的若干規(guī)定》等多條規(guī)定，根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，浙江證監(jiān)局決定對(duì)該公司采取出具警示函的監(jiān)督管理措施，并記入證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案。

　　中基協(xié)官網(wǎng)顯示，玉皇山南私募成立于2014年10月，注冊(cè)地位于杭州市上城區(qū)，辦公地位于杭州市蕭山區(qū)。公司管理規(guī)模為5億至10億元，公司實(shí)際控制人、總經(jīng)理為胡镢文。

　　同日，浙江證監(jiān)局還公布了關(guān)于對(duì)胡镢文采取出具警示函措施的決定。浙江證監(jiān)局認(rèn)為，胡镢文作為公司法定代表人、總經(jīng)理，對(duì)公司上述問(wèn)題負(fù)有主要責(zé)任，違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》相關(guān)規(guī)定，根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，決定對(duì)其采取出具警示函的監(jiān)督管理措施，并記入證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案。

　　3月14日，浙江證監(jiān)局公布了關(guān)于對(duì)臺(tái)州沃源私募采取出具警示函措施的決定。

　　經(jīng)浙江證監(jiān)局調(diào)查，臺(tái)州沃源私募存在提供、報(bào)送的實(shí)際控制人、總經(jīng)理、合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人和基金投資經(jīng)理等信息以及相關(guān)信息披露材料存在虛假記載；未謹(jǐn)慎勤勉履行管理人職責(zé)，部分私募基金產(chǎn)品的投資管理職責(zé)委托給外部人員；報(bào)送、披露的高級(jí)管理人員未在公司實(shí)際履職等行為。

　　浙江證監(jiān)局認(rèn)為，上述行為違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》《關(guān)于加強(qiáng)私募投資基金監(jiān)管的若干規(guī)定》等多條規(guī)定。根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，浙江證監(jiān)局決定對(duì)該公司采取出具警示函的監(jiān)督管理措施，并記入證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案。

　　浙江證監(jiān)局還認(rèn)為，作為臺(tái)州沃源私募實(shí)控人的徐銘崎，未謹(jǐn)慎勤勉履行相關(guān)職責(zé)與義務(wù)，對(duì)公司上述問(wèn)題負(fù)有主要責(zé)任，根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，決定對(duì)其采取出具警示函的監(jiān)督管理措施，并記入證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案。

　　中基協(xié)官網(wǎng)顯示，臺(tái)州沃源私募成立于2021年6月，管理規(guī)模在5億元以內(nèi)。

　　投資者如何甄別產(chǎn)品

　　上述兩家被監(jiān)管點(diǎn)名的私募均屬于小型公司，并且存在的違規(guī)行為均與基金產(chǎn)品有直接或間接關(guān)聯(lián)。比如，產(chǎn)品夸大宣傳，產(chǎn)品讓無(wú)牌機(jī)構(gòu)代銷，產(chǎn)品交給外人管理等。一旦產(chǎn)品運(yùn)作過(guò)程中出了問(wèn)題，對(duì)于持有相關(guān)產(chǎn)品的投資者而言，其承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)恐隨之加大。

　　排排網(wǎng)財(cái)富理財(cái)師姚旭升告訴《國(guó)際金融報(bào)》記者，當(dāng)前私募行業(yè)確實(shí)存在一些亂象，主要包括以下幾方面：

　　第一，部分私募基金管理人缺乏足夠的專業(yè)能力和投資經(jīng)驗(yàn)，無(wú)法有效應(yīng)對(duì)市場(chǎng)變化，在投資決策上存在失誤，導(dǎo)致產(chǎn)品產(chǎn)生巨額虧損。

　　第二，部分私募基金管理人在產(chǎn)品宣傳過(guò)程中存在夸大收益、隱瞞風(fēng)險(xiǎn)等行為，誤導(dǎo)投資者。

　　第三，部分私募基金在信息披露方面存在不及時(shí)、不完整的問(wèn)題，導(dǎo)致投資者無(wú)法及時(shí)了解基金的真實(shí)運(yùn)作情況。

　　第四，一些代銷機(jī)構(gòu)在銷售私募基金時(shí)，未充分履行投資者適當(dāng)性義務(wù)，甚至存在向不合格投資者銷售產(chǎn)品的情況。

　　那么，對(duì)于普通投資者而言，該如何甄別私募產(chǎn)品？

　　姚旭升認(rèn)為，投資者應(yīng)仔細(xì)考察私募基金管理人的專業(yè)能力、投資策略、歷史業(yè)績(jī)和合規(guī)情況，避免選擇存在違規(guī)行為或綜合實(shí)力較差的投資機(jī)構(gòu)；充分理解基金合同，了解產(chǎn)品的投資范圍、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和收益特征，避免被夸大宣傳所誤導(dǎo)；在投資過(guò)程中應(yīng)對(duì)相關(guān)宣傳資料、產(chǎn)品合同、交易記錄等重要材料進(jìn)行存檔，以便在發(fā)生糾紛時(shí)可以維護(hù)自身的合法權(quán)益。

　　冠苕咨詢創(chuàng)始人、資深金融監(jiān)管政策專家周毅欽告訴記者，可以從三個(gè)方面來(lái)考量：