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　　中國網(wǎng)財經(jīng)3月20日訊 近日，“走進財務公司”媒體沙龍活動第一期成功舉辦，活動走訪中國化學工程集團所屬的中化工程集團財務有限公司(簡稱“中國化學財務公司”)。此次活動旨在增進媒體對財務公司行業(yè)的了解，促進財務公司與媒體的交流，展現(xiàn)財務公司在服務實體經(jīng)濟、推動科技創(chuàng)新等方面的積極作為?；顒悠陂g，中國網(wǎng)財經(jīng)對中國化學財務公司黨總支書記、董事長盧濤進行了專訪，深入探討公司在當前經(jīng)濟環(huán)境下的發(fā)展策略、金融科技應用、服務集團科技創(chuàng)新以及未來規(guī)劃等重要議題。

　　應對行業(yè)周期風險的創(chuàng)新舉措

　　《中國網(wǎng)財經(jīng)》：在當前復雜多變的經(jīng)濟環(huán)境下，行業(yè)周期波動對企業(yè)影響較大。貴公司是否考慮建立風險評估和預警模型來對抗行業(yè)周期風險？如果有相關(guān)計劃，模型將涵蓋哪些關(guān)鍵指標和評估維度？在實際操作中，如何確保模型的有效性和及時性，使其能切實為公司業(yè)務決策提供有力支持？

　　盧濤：中國化學財務公司經(jīng)過充分調(diào)研和論證，構(gòu)建了“多維度評分卡模型”。宏觀經(jīng)濟層面，重點關(guān)注制造業(yè)領(lǐng)先指標、流動性傳導指標、重點區(qū)域經(jīng)濟彈性值等因素；產(chǎn)業(yè)鏈生態(tài)層面，聚焦上游原材料價格、下游需求變化、物流供應情況等；行業(yè)特性層面，則關(guān)注行業(yè)波動維度、庫存周期維度、產(chǎn)能供需指數(shù)等。該模型結(jié)合定量與定性指標，更為真實、有效、全面地反映企業(yè)和項目的實際資信水平。

　　實際操作中，我們會定期收集和更新相關(guān)數(shù)據(jù)，運用科學的算法和模型進行分析。同時，建立動態(tài)調(diào)整機制，根據(jù)市場變化和行業(yè)發(fā)展趨勢，及時優(yōu)化模型參數(shù)和指標權(quán)重。通過與實際業(yè)務數(shù)據(jù)的對比驗證，不斷完善模型，確保其有效性和及時性。該模型能協(xié)助我們重點圍繞集團公司擬投資的實業(yè)項目、擬完成的關(guān)鍵指標及市場政策研究，結(jié)合集團戰(zhàn)略、行業(yè)特性、技術(shù)發(fā)展趨勢以及金融風險控制等多維度進行綜合分析，對集團科研項目和授信客戶信用風險進行更加精準的評估和判斷，為公司業(yè)務決策提供相應的支持。

　　借鑒國外經(jīng)驗推進國際司庫建設(shè)

　　《中國網(wǎng)財經(jīng)》：貴公司在推進金融服務數(shù)字化建設(shè)方面取得了顯著成果，如打通與集團司庫系統(tǒng)數(shù)據(jù)接口等。在對標國外先進司庫建設(shè)經(jīng)驗時，您認為國外司庫體系在哪些方面值得我們借鑒？貴公司在未來協(xié)助集團推進國際司庫建設(shè)的過程中，將如何吸收國外經(jīng)驗并結(jié)合自身實際情況進行優(yōu)化創(chuàng)新？

　　盧濤：目前，央企司庫體系建設(shè)已從最初的結(jié)算型司庫、管理型司庫逐步向價值創(chuàng)造型司庫和戰(zhàn)略型司庫轉(zhuǎn)變。中國化學財務公司作為中國化學工程集團司庫體系中資金結(jié)算環(huán)節(jié)的重要支點，充分發(fā)揮“集中結(jié)算平臺”“資金監(jiān)控平臺”職能，建設(shè)并持續(xù)優(yōu)化銀企結(jié)算平臺功能，為集團公司加強集中結(jié)算管控提供了有力支撐。此外，我們應用RPA技術(shù)作為銀行賬戶銀企直聯(lián)的重要補充，自動獲取成員企業(yè)非直聯(lián)賬戶余額和交易流水并導入司庫系統(tǒng)，有力支持集團公司銀行賬戶管理工作。

　　我們深入研究過某全球領(lǐng)先的跨國企業(yè)，其司庫體系以高效性、全球化和數(shù)字化為核心特征，構(gòu)建了覆蓋資金管理、風險控制、金融服務等多維度的綜合管理體系。以風險防控與合規(guī)管理為例，其利用“合規(guī)數(shù)智化”工具，對全球85個以上的國家監(jiān)管規(guī)則數(shù)據(jù)庫進行實時篩查，確?？缇迟Y金流動符合當?shù)胤ㄒ?guī)；高風險區(qū)域?qū)嵤┤蹟鄼C制，防范地緣政治與合規(guī)風險。這些都值得我們央企尤其是主要業(yè)務地區(qū)在“一帶一路”沿線的央企學習借鑒。

　　在協(xié)助集團公司構(gòu)建國際司庫體系時，我們將從組織架構(gòu)、技術(shù)創(chuàng)新、風險管控、本地化適配、人才培養(yǎng)五大維度進行優(yōu)化創(chuàng)新。在組織架構(gòu)上，建立全球化與區(qū)域化協(xié)同的司庫網(wǎng)絡，深化內(nèi)部銀行職能；技術(shù)創(chuàng)新方面，推動數(shù)智化與生態(tài)化融合，應用SWIFT、RPA、AI等技術(shù)；風險管控上，建立動態(tài)化與全鏈條防控體系，強化外匯與流動性風險防控及合規(guī)數(shù)智化升級；本地化適配方面，定制監(jiān)管合規(guī)策略，創(chuàng)新業(yè)務模式以適應不同區(qū)域特色；人才培養(yǎng)上，打造國際化與專業(yè)化團隊，實施復合型人才梯隊建設(shè)和激勵機制優(yōu)化，為集團全球化戰(zhàn)略提供有效賦能。

　　科技金融產(chǎn)品創(chuàng)新與風險收益平衡

　　《中國網(wǎng)財經(jīng)》：貴公司在服務集團科技創(chuàng)新方面，對科研類企業(yè)及項目提供了諸多融資支持。隨著集團在科技創(chuàng)新領(lǐng)域的持續(xù)投入，未來在科技金融產(chǎn)品創(chuàng)新上，除了現(xiàn)有的探索方向，還會考慮從哪些方面進行突破？如何平衡創(chuàng)新產(chǎn)品的風險與收益，以更好地支持集團科技創(chuàng)新發(fā)展？